CEO của JPMorgan đang đổ lỗi cho một cựu lãnh đạo duy nhất về mối quan hệ giữa ngân hàng này với Epstein. Những sự thật thu thập được không hề ủng hộ câu chuyện đó.
Tác giả: ZEV SHALEV
Ngày: 21 THÁNG 10, 2025
JPMorgan Chase đã xử lý $1,1 tỷ đô la qua các tài khoản của Jeffrey Epstein. Những khoản chuyển khoản ngân hàng đến các ngân hàng Nga. Những khoản thanh toán cho các phụ nữ ở Belarus, Turkmenistan và Thổ Nhĩ Kỳ. Những lần rút tiền mặt lên tới $300.000 mỗi lượt. Các quan chức tuân thủ pháp quy của chính ngân hàng này đã đưa ra những cảnh báo khẩn thiết trong nhiều năm. Cố vấn pháp lý chung viết rằng Epstein “không nên là một khách hàng.” Các chuyên gia chống rửa tiền đã đánh dấu hết giao dịch này đến giao dịch khác.
Và giờ đây, sau khi Thượng nghị sĩ Ron Wyden yêu cầu câu trả lời, JPMorgan Chase đã đưa ra cho nước Mỹ một kẻ giơ đầu thớt: một cựu lãnh đạo duy nhất, Jes Staley.
Ngân hàng muốn bạn tin rằng một nhân viên duy nhất—dù cấp cao đến đâu—đã dàn xếp toàn bộ mối quan hệ với một kẻ buôn bán tình dục mà đường dây tội phạm của hắn đã chuyển hơn một tỷ đô la qua hệ thống của họ trong suốt 15 năm. Đó là một sự xúc phạm đối với trí tuệ thông thường.
Hãy xem xét mốc thời gian mà Wyden đã đưa ra. Năm 2006, Mary Callahan Erdoes, CEO bộ phận quản lý tài sản của JPMorgan, đã biết về các khoản rút tiền mặt đáng nghi và các cáo buộc tội phạm tình dục của Epstein. Bà vẫn giữ hắn làm khách hàng. Năm 2011, sau khi các quan chức tuân thủ pháp quy và cố vấn pháp lý chung của ngân hàng cảnh báo rõ ràng với bà rằng Epstein có dấu hiệu rửa tiền và buôn người, bà vẫn không hành động. Cũng trong năm đó, chính bà đã trao tận tay một tấm séc dàn xếp trị giá $9 triệu đô la tới nhà riêng của Epstein ở Manhattan.
Hai năm sau, vào năm 2013, Erdoes cuối cùng mới đối chất với Epstein về các giao dịch tiền mặt của hắn. JPMorgan đã chấm dứt tư cách khách hàng của hắn. Sau đó, ngân hàng này đã ngâm quyết định đó trong 6 năm trước khi nộp dù chỉ một báo cáo hoạt động đáng nghi duy nhất cho các cơ quan quản lý liên bang.
Luật liên bang yêu cầu các ngân hàng phải đánh dấu báo cáo các giao dịch đáng nghi ngay lập tức—trong vòng 30 đến 60 ngày. JPMorgan đã chờ cho đến tận năm 2019, sau khi vụ bắt giữ Epstein lên trang nhất các báo, mới nộp báo cáo về 4.725 giao dịch với tổng trị giá $1,1 tỷ đô la. Những báo cáo đó đã nêu chi tiết các khoản thanh toán tiếp tay cho nạn buôn bán tình dục xuyên biên giới quốc tế, bao gồm hàng trăm triệu đô la được xử lý qua các tài khoản đại lý tại các ngân hàng Nga hiện đang chịu sự trừng phạt của Mỹ.
Ngân hàng tuyên bố họ không hề biết. Nhưng các tài liệu lại cho thấy điều ngược lại. Các email nội bộ cho thấy những quyết định về Epstein được đánh dấu “chờ Dimon xem xét”—ám chỉ CEO Jamie Dimon, người đã tuyên thệ điều tra rằng ông chưa từng biết Epstein là khách hàng cho đến năm 2019. Thế nhưng cố vấn pháp lý chung của ông đã xem xét các tài liệu về Epstein “dành cho Jamie” từ tận năm 2008.
Wyden không chấp nhận điều đó. Bức thư thứ hai của ông gửi cho Dimon, được công bố tuần trước, yêu cầu cung cấp các thông tin liên lạc nội bộ, cuộc rà soát “Project Jeep” mà JPMorgan đã thực hiện sau lần bắt giữ thứ hai của Epstein, và mọi tài liệu liên quan đến lý do tại sao ngân hàng lại chờ tới 6 năm mới báo cáo các giao dịch mà họ đã biết là đáng nghi từ năm 2013.