PHỤ LỤC ĐẶC BIỆT
VietnamWeek – Dữ liệu điều tra & phân tích
Trong mọi cuộc tranh cãi về Donald Trump, công luận thường chú ý đến hồ sơ thuế, rửa tiền, hoặc các khoản vay mờ ám. Nhưng có một câu hỏi nền tảng hơn, dài hạn hơn:
Ai là người thực sự cung cấp tiền cho Trump — và vì sao họ chấp nhận rủi ro đó?
Câu trả lời trải dài suốt 35 năm, qua ba thế hệ ngân hàng: từ Wall Street chính thống, đến quỹ bất động sản trung cấp, và cuối cùng là các ngân hàng “rủi ro cao” thời kỳ hậu 6/1.
Dưới đây là 20 ngân hàng đóng vai trò quan trọng nhất, chia theo ba giai đoạn lịch sử.
Giai đoạn I (1990–2005): Khi Trump vỡ nợ – và các ngân hàng lớn bỏ chạy
Đây là thời kỳ Trump liên tiếp phá sản casino, khách sạn và bị hầu hết ngân hàng Mỹ cấm cửa vĩnh viễn.
1. Citibank
Cho vay nhiều dự án trong thập niên 80–90, sau đó cắt quan hệ khi Trump không trả đúng hạn.
2. Bankers Trust
Từng “cứu” Trump bằng khoản vay tái cấu trúc casino, cuối cùng chịu lỗ lớn.
3. JPMorgan Chase
Từng tài trợ các dự án nhỏ nhưng rút lui khi Trump vỡ nợ hàng loạt.
4. FleetBoston Financial
Trump nợ 330 triệu USD, dẫn đến kiện tụng kéo dài.
5. Merrill Lynch
Dính các thương vụ trái phiếu casino, bị mất hàng trăm triệu.
6. Bear Stearns
Từng xử lý trái phiếu cho Trump Plaza và Trump Castle, sau lỗ nặng.
→ Sau 2000, không ngân hàng lớn nào tại Mỹ còn cho Trump vay.
Đây là bước ngoặt quan trọng: Trump bắt đầu tìm kiếm tín dụng từ các định chế quốc tế và những tổ chức tài chính “không chính thống” hơn.
Giai đoạn II (2005–2016): Deutsche Bank và nhóm “ngân hàng trung cấp” trở thành phao cứu sinh
Khi Wall Street quay lưng, Trump tìm đến các định chế sẵn sàng chấp nhận rủi ro lớn để đổi lấy lãi suất cao và danh tiếng giao dịch với một “ngôi sao truyền hình”.
7. Deutsche Bank (DB)
Nguồn vốn lớn nhất, lâu dài nhất.
Cung cấp hơn 2 tỷ USD từ 2005 đến 2020 dù biết rủi ro cao.
DB chính là lý do Trump có thể tiếp tục mở rộng bất động sản.
8. Ladder Capital
Trở thành chủ nợ chính của 40 Wall Street.
Có quan hệ cá nhân với lãnh đạo The Trump Organization.
9. Signature Bank
Một trong những ngân hàng “phục vụ giới chính trị và bất động sản”, hỗ trợ nhiều giao dịch của Trump và Kushner.
10. Capital One
Từng cho vay các dự án Trump nhưng rút lui dần và được Ladder thay thế.
11. UBS
Tham gia tài trợ một số giao dịch với Deutsche Bank nhưng rút lui năm 2013.
12. Barclays
Dính các khoản vay gián tiếp thông qua hợp tác đầu tư quốc tế của DB.
13. Wells Fargo
Không cho vay trực tiếp, nhưng cung cấp tín dụng thông qua quỹ liên doanh và các đối tác.
14. Bank of China (gián tiếp)
Xuất hiện thông qua khoản vay của một đối tác trong dự án Trump Tower, từng gây tranh cãi địa chính trị.
→ Đặc điểm chung của giai đoạn này:
Trump chỉ còn dựa vào các ngân hàng chấp nhận rủi ro cao — hoặc có lý do chính trị/quan hệ để duy trì dòng vốn.
Deutsche Bank trở thành “ngân hàng trụ cột” giúp Trump đủ thanh khoản để xây dựng hình ảnh doanh nhân thành đạt, mở đường cho chiến dịch 2016.
Giai đoạn III (2017–2025): Khi Trump thành tổng thống – và mạng lưới ngân hàng thay đổi
Sau khi Trump vào Nhà Trắng, một số ngân hàng rút lui vì rủi ro chính trị, trong khi các ngân hàng nhỏ hơn lại xuất hiện — nhiều trong số đó bị coi là “high-risk lenders”.
15. Axos Financial
Ngân hàng cứu Trump hậu 6/1.
Cấp hơn 225 triệu USD trong bối cảnh mọi ngân hàng lớn đều từ chối.
16. Customers Bank
Liên quan đến các giao dịch của Kushner và nhóm Trumpworld.
17. Bank OZK
Cho vay bất động sản rủi ro cao, từng tài trợ một số dự án có liên hệ Trump thông qua đối tác.
18. Bryn Mawr Trust
Dính vào các tài khoản ủy thác liên quan đến Trump Organization.
19. Amerant Bank
Hỗ trợ các khoản vay phụ cho một số dự án resort của Trump tại Florida.
20. Quỹ đầu tư Qatar Investment Authority (QIA) – gián tiếp
Vai trò gây tranh cãi: QIA đầu tư vào 666 Fifth Avenue của Kushner Companies (gia đình Ivanka).
Dù không vay trực tiếp cho Trump, nhưng giải cứu Kushner đồng nghĩa giảm áp lực tài chính lên Trumpworld.
Ý nghĩa của bức tranh 20 ngân hàng
Qua ba giai đoạn, ta thấy:
1. Trump không phải “tự xây đế chế”, ông được chống lưng bởi một mạng lưới tín dụng trải dài 35 năm.
Không có Deutsche Bank, Ladder và Axos, phần lớn bất động sản Trump đã phá sản từ trước 2010.
2. Các ngân hàng càng nhỏ thì khoản vay càng rủi ro, minh bạch càng thấp.
Và tỷ lệ các ngân hàng nhỏ xuất hiện trong danh sách tăng mạnh từ năm 2017 đến nay.
3. Một số khoản vay có thể liên quan đến rửa tiền nước ngoài.
Đặc biệt là giai đoạn Palm Beach và các giao dịch với Nga/UAE.
4. Điều tra tài chính Trump luôn dẫn đến câu hỏi lớn hơn:
Ai thực sự đứng sau các ngân hàng này?
Và tại sao họ chịu rủi ro lớn đến vậy?
Đó là câu hỏi mà các cuộc điều tra mới – từ New York đến Quốc hội – vẫn đang tìm câu trả lời.
Phần 34 – “Sơ đồ dòng tiền rủi ro: Từ ngân hàng đến crypto của Trump 2024–2025”