PHẦN 33 – bản Tuyên bố Chính sách (White Paper) trình bày như một đề xuất luật mang tên
US Crypto–Foreign Influence Defense Act (CFIDA).
Không mang tính vận động cho nhóm cử tri nào, mà tập trung ở mức policy architecture – phù hợp cho think tank, Quốc hội, giới học thuật.
US Crypto–Foreign Influence Defense Act (CFIDA)
A National Framework to Counter Foreign Leverage Through Digital Assets, Shadow Finance, and Strategic Technology
Executive Summary
Trong thập niên qua, sự giao thoa giữa tiền mã hoá (crypto), mạng lưới tài phiệt nước ngoài và các cơ chế ảnh hưởng quốc tế đã tạo ra một hình thức đe doạ mới đối với an ninh Hoa Kỳ. Những lỗ hổng trong giám sát tài chính, kiểm soát xuất khẩu chip/AI và thiếu vắng cơ chế quản lý tài sản kỹ thuật số của quan chức đã khiến Mỹ dễ bị tổn thương trước các chiến dịch gây ảnh hưởng từ Nga, UAE và các quốc gia sử dụng crypto như tuyến né trừng phạt.
US Crypto–Foreign Influence Defense Act (CFIDA) nhằm xây dựng nền tảng pháp lý toàn diện đầu tiên của Hoa Kỳ để chống lại các hình thức thao túng tài chính – công nghệ – chính trị được thực hiện thông qua hạ tầng blockchain và tài sản kỹ thuật số.
I. Mục tiêu chiến lược của đạo luật
- Ngăn chặn sử dụng crypto để rửa tiền, né trừng phạt hoặc gây ảnh hưởng chính trị.
- Xây dựng hệ thống giám sát quốc gia cho tài sản kỹ thuật số tương đương ngân hàng truyền thống.
- Tạo khung pháp lý rõ ràng để điều tra và truy tố các mạng lưới tài chính xuyên quốc gia.
- Khép kín lỗ hổng cho phép vận động nước ngoài tác động vào chính trị Mỹ thông qua quỹ đầu tư, crypto hoặc các công cụ tài chính bóng tối.
II. Trụ cột 1 – National Crypto Oversight Regime
CFIDA yêu cầu xây dựng một hệ thống giám sát quốc gia có 3 thành phần:
1. Crypto-FinCEN (C-FinCEN)
Một chi nhánh mới của FinCEN, chuyên theo dõi:
- giao dịch từ thực thể thuộc danh sách trừng phạt
- ví liên quan đến Nga, Iran, Triều Tiên, UAE
- dòng tiền từ các sàn offshore như Binance, Bybit, OKX
2. Bắt buộc KYC/AML trên toàn lãnh thổ Hoa Kỳ
Mọi công ty cung cấp:
- ví điện tử
- sàn giao dịch
- hệ thống DeFi
… đều bị yêu cầu áp dụng chuẩn ngân hàng:
- báo cáo giao dịch trên $10.000
- báo cáo giao dịch nghi ngờ (SAR)
- kiểm toán định kỳ bắt buộc
3. Authority to Freeze and Trace
CFIDA trao quyền cho Bộ Tài chính:
- phong toả ví digital liên quan đến nước ngoài
- theo dõi chuỗi giao dịch trên blockchain
- tạm giữ tài sản kỹ thuật số nếu phục vụ điều tra an ninh quốc gia
III. Trụ cột 2 – Foreign Influence Firewall
Đạo luật tạo “tường lửa” chống lại ảnh hưởng nước ngoài qua tài sản số:
1. Prohibition on Foreign Entities Owning Political Crypto
Bất kỳ thực thể nước ngoài nào sở hữu crypto phát hành bởi cá nhân có chức vụ công đều bị coi là “foreign influence transaction”.
2. Báo cáo bắt buộc với Bộ Tư pháp và Quốc hội
Mọi giao dịch crypto có:
- nguồn gốc từ quốc gia bị trừng phạt
- liên quan đến quỹ đầu tư quốc gia (sovereign funds)
- liên quan đến tổ chức chính trị nước ngoài
… đều phải báo cáo trong vòng 72 giờ.
3. Secondary Sanctions đối với quốc gia trung gian
Nếu UAE, Singapore hoặc Thổ Nhĩ Kỳ cho phép tài phiệt Nga rửa tiền qua crypto:
- hệ thống ngân hàng của họ bị hạn chế truy cập USD
- cấm đầu tư vào Mỹ
- phong toả tài sản tại Mỹ
IV. Trụ cột 3 – National Tech & Crypto Security
1. Global Chip Tracking System (GCTS)
Mọi GPU/HPC xuất khẩu từ Mỹ phải được:
- gắn mã định danh
- theo dõi qua database liên bang
- báo cáo nếu tái xuất qua UAE hoặc quốc gia trung gian
2. Cấm quan chức liên bang sở hữu crypto không được kê khai
Crypto được xem như tài sản tài chính bắt buộc công khai — tránh xung đột lợi ích.
3. Cấm tổng thống và gia đình điều hành crypto, quỹ đầu tư, Web3, sàn giao dịch hoặc dự án digital-token
Để ngăn việc sử dụng Nhà Trắng làm đòn bẩy tạo lợi nhuận.
V. Trụ cột 4 – Enforcement & Prosecution
CFIDA hình sự hoá 4 nhóm hành vi:
- Tiếp nhận crypto từ nước ngoài nhằm gây ảnh hưởng chính trị
- Rửa tiền bằng tài sản kỹ thuật số qua quốc gia trung gian
- Chuyển giao chip/AI cao cấp cho thực thể bị trừng phạt
- Thiết lập “shadow diplomacy” phục vụ lợi ích tài chính cá nhân
Hình phạt tối đa:
- 20 năm cho tội crypto-laundering
- 25 năm nếu liên quan an ninh quốc gia
VI. Kết luận
CFIDA không nhằm bóp nghẹt đổi mới công nghệ, mà tạo ra “hệ sinh thái an toàn”, nơi tiền mã hoá không còn có thể trở thành công cụ:
- rửa tiền xuyên biên giới
- mua chuộc chính trị
- thao túng chính sách
- né trừng phạt
- tài trợ cho hoạt động ảnh hưởng nước ngoài
Đạo luật đặt nền tảng mới cho thế kỷ 21:
an ninh tài chính = an ninh quốc gia.
PHẦN 34 – Bản tóm lược 1 trang (One-page Policy Brief)
PHẦN 35 – Infographic cấu trúc CFIDA để đăng social media